Plan personal de retiro (PPR): Allianz OptiMaxx Plus
Ahorra desde $2,000 al mes y disfruta un retiro sin preocupaciones con respaldo institucional
Conoce el plan de Allianz, la alternativa de ahorro e inversión a largo plazo orientada al retiro, con reconocimiento internacional
Agenda una asesoría con una proyección personalizada
Inidispensabe: Ser mayor de 18 años con ingresos superiores a $20,000 MXN mensual
Sobre el Plan
Lo más relevante para evaluar en tu estrategia de retiro
Enfoque a largo plazo
Planeación patrimonial orientada al retiro
Respaldo institucional
Producto asociado a una marca global reconocida
Crecimiento exponencial
El ahorro se convierte en inversión que crece con el tiempo
Eficiencia fiscal
Deducible de impuestos
Ahorro accesible
Planes de retiro desde $2,000 al mes
Proceso de atención inicial
1. Registro
Completa tu información básica para iniciar tu solicitud.
2. Revisión de perfil
Tus datos son analizados por nuestros asesores para plantear escenarios según tu aportación y tiempo.
3. Agenda tu cita
Después de analizar tus datos, tendrás una llamada para comparar 3 escenarios y obtener información sobre los instrumentos de inversión.
Respaldado por una marca internacional
- Allianz es una empresa multinacional con sede en Múnich con más de 130 años en el mercado.
- Atiende a más de 100 millones de clientes en 70 diferentes países.
- Mantiene el primer lugar a nivel mundial como la aseguradora con más activos no bancarios
¿Qué beneficios tiene tu plan de ahorro OptiMaxx Plus?
A la medida del cliente
Bono de hasta 100% de tus aportaciones
Aportaciones flexibles
Eficiencia en la inversión al aprovechar beneficios fiscales
Acceso a portafolios de inversión
alternativas de liquidez
Experiencia del cliente
Jaime
28 años
Antes no tenía claro cuánto debía ahorrar para mi retiro o de qué me iba a servir preocuparme por eso. Hoy me siento tranquilo de tener este respaldo.
Miguel
45 años
La asesoría me ayudó mucho a enteder cómo aprovechar los beneficios fiscales mientras invierto en mi retiro. Me hubiera gustado iniciar antes.
Raquel
22 años
El asesor que atendió es muy dedicado, me siento segura planeando mis finanzas con él. El plan de retiro es solo parte de una estrategia amplia de inversiones a corto, mediano y largo plazo.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la edad mínima y máxima para contratar?
La edad mínima son 18 años y máxima de 99 años*
*Aplican restricciones
¿Qué documentos se necesitan para iniciar el plan?
Usualmente se solicita identificación oficial, comprobante de domilicio, RFC e información financiera básica.
¿Qué pasa después de registrarme?
Un asesor certificado se pondrá en contacto contigo para agendar una llamada y mostrarte escenarios del rendimiento de tu inversión.
¿De qué forma puedo realizar mis aportaciones?
Mediante tarjeta de crédito y cuenta de cheques para periodicidades mensual, trimestral, semestral y anual y transferencias electrónicas únicamente para periodicidad anual.
¿Qué incentivos fiscales hay?
El gobierno mexicano, con el deseo de incentivar el ahorro para el retiro, pone a disposición de personas físicas los siguientes beneficios:
- Deducibilidad: disminuir la base gravable, reduciendo así el pago de impuestos.
- Diferimiento: Posponer el pago del impuesto sobre los intereses reales hasta el momneto en que éstos se retiren.
- Exención: Eliminación del pago de impuestos por cumplir ciertos requisitos (normalmente edad y duración de la póliza)
¿Cuáles son los requisitos de contratación?
Para contratar una póliza de ahorro en Allianz se requiere:
- Tener residencia en México
- Llenar solicitud
- Copia de identificación oficial y comprobante de domicilio.
- Tener más de 18 años.
¿Cuál es la aportación mínima mensual?
La aportación mínima es de $2,000 MXN en planes de 15 a 25 años y de $3,000 MXN en planes de 10 a 14 años.
